证券投资委员会

　　证券和投资委员会(ASIC)

证券和投资委员会是银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了国家金融体系的重要组成部分。ASICASIC的基本职能体现在市场诚信和消费者权益方面。市场诚信是指防止市场的人为、欺诈和不公平竞争, 市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 金融市场的稳定消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。

　　ASIC完善的金融监管体系和严格的执行力度，受到了投资者和监管同行的一致认可，一直以来都被为世界上最严格、最健全、最能投资者权益的金融监管体系之一。

　　 ASIC的性质

　　ASIC性质和法律地位 ASIC是金融服务和市场的监管机构，ASIC是一个的机构，经批准，根据2001年议会审核通过的《证券投资委员会法案》的，该机构依法对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。

　　 ASIC的监管对象

1、广泛的养老金、保险、存款和xxx行业从业机构

2、本土各银行金融机构和在开展业务的国际银行分支机构

3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构

　　4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

　　5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按从事金融业务

　　 ASIC对外汇市场的监管

外汇市场是最重要的金融交易市场之一，ASIC与证券交易所(Australian Stock Exchange---ASX)、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

根据ASIC法案的，任何在从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照(AFS Licence)，外汇市场也不例外。目前在从事外汇市场的金融机构有:银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

正规的平台是必须具备(AFSL:金融业务许可证号)这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的(ABN:商业注册代码，ACN:公司代码)的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码;但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。

　　 ASIC实施的监管要求包括:

　　1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

　　2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

　　3、公司股东和管理层以及的持证代表均需按ASIC进行备案

　　4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

　　5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

　　6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

　　7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

　　除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

　　同时，ASIC对在金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益，享受与本土投资者一样的法律权益。

　　 ASIC的优势

　　1、完善的职能，管理金融市场

　　2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重

　　3、在金融运作中，协助和零售商和客户

　　4、注重对投资者的权益，设立了FOS纠纷解决机构

　　5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

　　6、更加公开的信息发布，确保利益

　　7、通过新技术和流程提高服务水平

　　 ASIC投资者的措施

　　(一)所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence)

　　(二)所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

　　(三)ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL

　　(四)更严格的客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等

　　 ASIC的常见编号

　　(一)ACN

　　ACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在注册的公司都将得到此9位数的xxx编号。

　　(二)ABN

　　ABN = Australian Business Number，此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。

　　(三)AFSL

　　AFSL=Australian Financial Services Licence，也称为AFS Licence，即金融服务牌照，此编号为6位数字，所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。

　　交易商必备的AFS Licence金融牌照

　　1、提供金融产品

　　2、交易金融产品

　　3、为金融产品做市

　　4、经营一个注册过的金融业务

　　5、提供托管或者存款服务

　　凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。

　　 ASIC监管查询方法

要查询某交易商是否受ASIC监管，仅需查询该公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定拥有ACN和ABN编号，反之则不然。

　　如何查询某一家经纪商是否持有AFSL牌照

　　1、登陆ASIC的官网，在网页右下角点击Professional registers(专业注册查询)。

2、弹出AFSL查询页面。

3、输入公司名称或AFSL编号，例如:中国银行分行(Bank Of China)牌照编号:287322，可在Family of Organisation Name中输入Bank Of China或者在Licence or Registration Number中直接输入中国银行分行的监管编号:287322，并在Select Register下拉选择点击Australian Financial Services Licence即选择查询AFSL号码，在页面右下角点击Search查询中国银行分行的AFSL编码。

点击xxx个结果BANK OF CHINA(AUSTRALIA)LIMITED。

即可以看到受监管的详细信息，查询结果显示中国银行分行(Bank Of China)持有ASIC的AFSL金融服务牌照，生效日期是2005年08月10日。点击下方的Licence Authorisation Conditions(牌照授权条件)中Conditions as at下面的加号+，打开后为减号-，可以查询该公司的营业范围，看是否允许有资格做相应的金融衍生品。