李兴华

　　涉案

　　记者前日从杭州市人民检察院获悉，云南鸿如茶业有限公司（以下简称云南鸿如）董事长李兴华，于6月15日被该院以非法吸收存款、抽逃出资两项依法。据杭州检方通报，2007年6月至2011年5月，李兴华犯罪嫌疑人董忠义等另外13人，借炒作普洱茶收藏升值之名非法吸收存款1.27亿余元，1000余人深受其害。

　　检方依法查明，犯罪嫌疑人李兴华为实现以公司名义进行非法吸收存款活动的目的，于2007年6月、2010年10月、2011年4月，分别注册设立云南鸿如茶业有限公司、杭州鸿如茶叶有限公司（以下简称杭州鸿如）和鸿如文化发展控股集团（以下简称鸿如）。2007年6月至2011年5月，李兴华犯罪嫌疑人董忠义等13名犯罪嫌疑人，分工合作、互相配合，在杭州先后以“云南鸿如”、“杭州鸿如”公司的名义，针对不特定的老年群体，利用公共场所散发赠券和召开品牌推介会等方式进行公开宣传，借用普洱茶收藏升值概念并许以年收益不低于16%的承诺，并通过鸿如进行海外上市配发原始股，通过签订所谓的普洱茶销售合同和委托销售合同，大肆进行非法吸收存款的活动，其间共计非法吸收资金高达1.27亿余元，涉及被害人1000余人。

　　杭州市人民检察院认为，犯罪嫌疑人在杭州以经销普洱茶为名，变相吸收存款数额巨大，国家金融秩序，依法以涉嫌非法吸收存款罪批准，其中犯罪嫌疑人李兴华在云南鸿如成立后，将1000万元注册资本全部抽逃，还涉嫌抽逃出资罪。

　　 非法

　　上述嫌疑人被仅仅是侦办普洱茶集资案的开始。

　　云南鸿如旗下品牌“老同子”曾是2010博鳌国际旅游论坛指定用茶和上海世博会接待用茶，李兴华本人更是频频在上露面，曾打造“中国普洱茶航母”。2010年云南鸿如茶业有限公司董事长面在一家中央电视连做三期节目，对观众侃侃而谈，“老同子”品牌普洱茶拥有400多年历史，从海拔最高的古代商“茶马古道”走进上海世博园。

　　2006年至2007年上半年，由于大量游资进入普洱茶市场，普洱茶价格被疯狂爆炒，平均升值xxx~200%，有的甚至升值超过10倍以上，几十元一公斤的茶饼被炒到几千元甚至几万元。当年热炒普洱茶的人多达千万，厂家、商家甚至老百姓都在囤积普洱茶。可是好景不长，2007年下半年以来，云南普洱茶几乎是一夜之间坠入谷底，之后一下跌，身价被打回原形。

　　据杭州调查，鸿如公司的营销模式类似于“返本销售”。合同分成两份，一份是普洱茶购买合同，另一份是普洱茶委托销售合同。操作模式大致是：甲方（者）出资向鸿如公司购买一定的普洱茶，再将茶委托由鸿如公司销售，一开始合约期限是3年，3年内如果鸿如公司没有将普洱茶销售出去，将按每年出资额的20%比例一次性支付给甲方作为回报，普洱茶由鸿如公司按原价回收，扣除本金和回报额，剩下的利润归鸿如公司。在整个过程中，甲方仅需要支付小额的仓储管理费用。2009年6月，鸿如公司作出一定调整，将新加入的投资者每年回报额降为16%，按季度支付，每年支付4次。

　　集资者方式很隐蔽，销售合同一个价，保底回购合同一个价，保底回购价与销售价之差就是固定收益，超过保底回购价的收益就是浮动收益。有两个合同约束，销售方似乎没让投资者承担任何商品价格波动风险。大量投资者口耳相传，纷纷前来咨询。

　　先付款购买、再寄存、然后等待公司回购的投资者连续出现，而公司拿出来签销售、代藏、回购协议的商品数量可能极少。在这个集资模型中，只用少量有价值的商品，就获得了众多投资者的资金使用权。上述知情人士称，销售价低，回购价高，委托储藏费用少。三个合同都没有什么问题。但是放在一起就能够变相吸收存款。做法极其隐蔽，监管和定性都存在一定困难。

　　变相吸收存款的目的，也不全是“卷款潜逃”，有的企业是为了投资。比如利用黄金吸收存款时，就可以拿少量的xxx资金去期货市场上做对冲交易；“销售全款”与xxx资金之间的差额就用来投资。

　　杭州市检方人士透露，“李兴华的集资的目的是什么，现在仍在调查”。