郑利

　　人物介绍

　　1973年出生于上海某钢铁公司中层的郑利，家境状况相比十分优越。在松江二中毕业后，郑利考上华东大学。她父亲说，郑利从小性格好强，自己和妻子工作忙，还要照顾小女儿，所以对郑利的照顾比较少。从小到大，生活就读包括考大学，都是郑利自己照顾自己，能力很强。

　　 人物事件

大学毕业后，郑利进入某银行外汇科工作。两年后离职，郑利进入某公司上海分公司当经理。2003年，她开了家投资咨询有限公司，名为上海银和。

2004年9月，一谢姓男子找到郑利的父亲。他告诉郑利的父亲，郑利帮他们办xxx业务，款没有办下来，交的1000万元金也没了。随后，她父亲以前的同事、亲戚朋友陆续上门，说郑利帮他们理财、炒汇，拿了上百万元的钱就不见了。这一年郑某在上海结识了人罗则·罗伯特（ROTHER ROBERT）。罗伯特告诉郑利，他是一名软件工程师，家里也并非十分有钱。郑利随后告诉他，自己在广州生活，大老板在某银行外汇部门工作，有大量资金从事投资业务。但罗伯特事后告诉检察人员，自己从没见过她的老板。

　　在广州，两人恋爱了。起初，郑利经营了一家发廊，赚了一些钱。但后来，经营出了问题，发生一些经济纠纷，上海警方开始网上追逃，两人就搬到了深圳。郑利通过朋友，搞到了五个的户籍身份，改名换姓，化名林意、黄少妹、黎菊梅、蒋林意，开始与罗伯特混迹于深圳富豪圈中。

　　2006年，在，她与罗伯特投资了一家珠宝公司。两人先向钻石行老板林某采购少量价值较低的钻石，取得林某的信任后，获得价值较高的钻石供货，典当到典当行套取资金，用于炒股牟利等。2007至2008年，两人骗取了92.58万美元的钻石。但因炒股亏本，两人隐匿踪迹。

2007年6月，为实施诈骗活动，郑利使用林意的假名字，罗伯特，谎称其能在境外取得珠宝大额订单，先向被害人林某采购少量价值较低的钻石，在30天货款支付期限内按时支付，取得林某的信任后，再要其提供较高价值的钻石，并将货款支付期限延长至60到90天。郑利、罗伯特用取得的高价值钻石向宏兴达公司典当套取资金，将套取的资金一部分用于炒股牟利，一部分用于购买低价值的钻石进行加工销售，制造其进行钻石珠宝贸易的，还将一部分用于支付到期的小额货款，骗取林某信任继续提供钻石，供其继续典当套取资金。2007年7月至2008年4月间，郑利、罗伯特通过上述手法，共取得林某价值111．34万美元的钻石，仅支付货款18．76万美元后逃匿，骗取林某价值92．58万美元的钻石（折合人民币694．35万元）。

　　2009年，她的爱人左峰认识了郑利和罗伯特，郑介绍她是澳籍华人，运作10多亿美金的投资款，罗伯特是大家族传人。当年4月，郑利向钟珊推介收购美国不良资产项目，年回报率为xxx以上。她们签订了《共同投资协议》，将550万美金投资款汇入罗伯特在汇丰银行的账户内。郑称她正在寻找投资项目，钟珊刚好有农行IPO项目，需投资10亿人民币。郑表示有兴趣参与。后双方议定，郑出资900万，以钟珊的名义在深圳成立德富择公司，法人代表是钟珊。钟珊说，该公司直到她最后离开，也未成功进行过投资，郑利对农行IPO项目承诺的4亿多元投资也一直不到位，也未能成功。

2007年至2011年间，被告人郑利其男友罗伯特采用对外罗伯特为国外大型基金管理人、大家族继承人等身份，以掌控巨额基金在中国开展融资、投资等金融业务为名，骗取他人信任；以在深圳市开设的两家投资公司作为诈骗载体，虚构项目对外开展合作投资、代为理财、购买土地等业务，先后骗取被害人张某某、汪某某、邓某某、左某某、刘某某等人的资金。其中被告人郑利共诈骗他人资金人民币共296325000元，被告人罗伯特参与诈骗他人资金人民币共138825000元。

钟珊说，郑利称她是LV、香奈儿等品牌的超级会员，经钟珊查证均不属实，郑购买机票时使用“黎菊梅”的身份，并使用“黄少妹”的身份办理社保。钟珊说，郑还有其他一些地方撒谎。钟因此怀疑郑的人品，从而决定退出公司。

　　 犯罪事实

　　深圳市检方的犯罪事实有：

郑利涉嫌骗取钻石行林老板的钻石，典当套取资金炒股牟利，共骗取林92.58万美元的钻石。

　　郑利谎称公司的理财产品每个月至少可赚5%的分红，钟响明投入了数百万元，仅收到30多万元分红。

　　郑利谎称操作的股指期货每月能获取10%的利润，涉嫌骗取一位姓叶的80后投资人1400万元。

　　一位姓左的投资公司负责人请郑利帮忙兑换人民币，该公司向郑利支付了9000万港元后，没有收到兑付款。

　　一家人寿保险股份公司的董事长邓某与郑利签投资理财协议，1600万美元被骗。

　　一名省刘姓富豪被骗取8080万元的项目投资金。

　　郑利谎称代客理财业务投资回报率30%至40%，华联发展集团高管董某被骗500万港元。

　　 判决结果

根据，被告人郑利犯合同诈骗罪，伪造居民身份证罪，数罪并罚判处无期徒刑，并处个人全部财产。郑利还犯伪造居民身份证罪，判处有期徒刑3年，数罪并罚执行无期徒刑，终身，并处个人全部财产。

　　 施骗手段 装富豪

在长达数年的诈骗历程中，郑利始终把自己以及罗伯特包装成超级富豪，这一点甚至让不少的富豪都印象深刻。案发前，郑利住在华侨城纯水岸价值数千万元的豪宅中，还雇有一个菲佣，出入都是法拉利、奔驰豪车，开车的司机月薪过万。不仅如此，郑利还在外人面前把罗伯特为罗杰斯贵族之后，界范围内做珠宝生意，掌控上百亿的基金。在诈寿保险股份公司的董事长邓某时，为了取得对方的信任，郑利使用了伪造的汇丰银行账户结余证明，里面有900多亿港元的存款，邓某方面看了结余证明很。

　　 装高手

富豪投资项目经验丰富，希望能够找到一个可靠的投资人。正是抓住这一点，郑利往往通过考察项目的机会，向对象展示她的人脉资源、专业能力、资金实力，赢得富豪们的信任。郑利还曾现场演示自己的“股票投资”，让人印象深刻的是，郑利还拿出自己的手机，是石油期货走势图，石油每下跌一块钱，她就进账100万美元。

　　 装国际

　　曾长期在银行外汇科上班的郑利，了解和中国的文化。罗伯特说在他见过的中国人中，在高级西餐能够具备正确的餐饮礼仪和言谈举止的为数不多，郑利就是其中的一个，这使她与众不同。