证券投资委员会ASIC

　　ASIC简介

ASIC是金融服务和市场的监管机构简单的说就是监管机构和和叫监管局，证券和投资委员会于2001年根据《证券和投资委员会法》成立。该机构依法对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。证券和投资委员会是外汇零售行业的监管者,证券及投资事务监察委员会(ASIC)是金融服务和市场监管的机构。ASIC致力于保障经济的名誉及健康以此来确保金融市场公平与透明，并得到了自信、专业的投资者和消费者的大力支持。ASIC是一个完全的机构，对公司及企业进行设立及管理，并依法监管其大部分的运营工作。

　　●、推进和提升金融体系和金融实体的执行力;

　　 ●提升投资者及消费者对于金融体系的信心及促进对于息的参与; ●最简便的程序流程及最有效地执行法律政策; ●强制法律实施; ●尽快地的向披露有关公司及其他机构的信息; ●服务及金融市场中的零售投资者和消费者; ●建立完整的资本市场信心; ●促进国际资本流动和国际执度; ●处理协调全球金融风暴在国内和国际上的影响; 所有的提供金融服务的实体必须持有有效的金融服务许可证(AFSL),ASFL正规许可证将授权你和你所代表的公司为客户提供金融方面的服务。许可证持有人有义务在s912A和912B的公司法下应遵循的原则为: ●必须有效、诚实、的进行商务运作; ●在许可范围内维持有序的组织能力来提供金融服务; ●确保他们提供金融服务的代表有足够的能力，并且受到过充足的专业训练; ●具备雄厚的资金实力、专业技术、和人力资源储备; ●具备完善的风险管理体系; ●合理的利益冲突管理模式; ●遵守金融服务中的相关法律来确保他们的代表也可以依事

在从事金融交易服务的众多知名机构，都是在ASIC的严格监管下为乃至全球投资者提供服务的，包括AETOS资本集团、证券交易所(ASX)、中国银行分行(BOC)、联邦银行(CBA)、CityIndex、FXCM等。

　　证券投资委员会ASIC完善的金融监管体系和严格的执行力度，受到了投资者和监管同行的一致认可，一直以来都被为世界上最严格、最健全、最能投资者权益的金融监管体系之一。

　　 ASIC的性质

　　ASIC性质和法律地位

　　ASIC是金融服务和市场的监管机构，ASIC是一个的机构，经批准，根据2001年议会审核通过的《证券投资委员会法案》的，该机构依法对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。

　　 ASIC的监管对象

　　1、广泛的养老金、保险、存款和xxx行业从业机构

　　2、本土各银行金融机构和在开展业务的国际银行分支机构

　　3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构

　　4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

　　5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按从事金融业务

　　 ASIC对外汇市场的监管

外汇市场是最重要的金融交易市场之一，与证券交易所(Australian Stock Exchange, 简称:ASX)、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

　　根据ASIC法案的，任何在从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照(AFS Licence)，外汇市场也不例外。在从事外汇市场的金融机构有:银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

　　 ASIC实施的监管要求

　　1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

　　2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

　　3、公司股东和管理层以及的持证代表均需按ASIC进行备案

　　4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

　　6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

　　7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

　　除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

　　同时，ASIC对在金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益，享受与本土投资者一样的法律权益。

　　 ASIC的优势

　　1、完善的职能，管理金融市场

　　2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重

　　3、在金融运作中，协助和零售商和客户

　　4、注重对投资者的权益，设立了FOS纠纷解决机构

　　5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

　　6、更加公开的信息发布，确保利益

　　7、通过新技术和流程提高服务水平

　　 ASIC投资者的措施

　　(一)所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence)

　　(二)所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

　　(三)ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL

(四)更严格的客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等

　　 ASIC的常见编号

　　(一)ACN

　　ACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在注册的公司都将得到此9位数的xxx编号。

　　(二)ABN

　　ABN = Australian Business Number，此编号为11 位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。

　　(三)AFSL

　　AFSL=Australian Financial Services Licence，也称为AFS Licence，意即金融服务牌照，此编号为6位数字，所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照。

　　外汇交易商必备的AFS Licence金融服务牌照

　　1、提供金融产品

　　2、交易金融产品

　　3、为金融产品做市

　　4、经营一个注册过的金融业务

　　5、提供托管或者存款服务

　　凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC 申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC 进行公司的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。

　　ASIC监管的金融机构一览(部分附图)

　　1、AETOS资本集团

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:313016，监管时间: 2007年。

2、证券交易所(ASX)

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:225874，监管时间:2001年。

3、中国银行分行(BOC)

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:287322，监管时间:2005年。

　　4、联邦银行(CBA)

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:234945 ，监管时间:2003年。

　　5、City Index

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:345646，监管时间:2010年。

　　6、FXCM

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:309763，监管时间:2007年。

　　7、IBFX

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:363972，监管时间:2010年。

8、嘉盛集团

　　受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号:409617，监管时间:2011年。

　　查询ASIC监管发方法

　　要查询某交易商是否受ASIC监管，仅需查询该公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定拥有ACN和ABN编号，反之则不然。

如何查询某一家经纪商是否持有AFSL牌照(以下以AETOS和中国银行分行为例)

　　1、登陆ASIC的官网(网址见扩展阅读):

　　2、在网页右下角点击专业注册查询(Professional registers):

　　弹出AFSL查询页面:

　　3.1、输入公司名称或AFSL编号，比如我们来看一看外汇交易商AETOS是否持有AFSL牌照，可在空框Licence or Registration Number一栏直接输入AETOS的监管编号313016，并在Select Register 一栏下拉选择一个，点击Australian Financial Services Licence即选择查询AFSL，在页面右下角，点击Search查询AETOS的AFSL编码。如图:

　　之后，可以看到AETOS CAPITAL GROUP PTY LTD 这家公司受监管的详细信息: