民间期货交易

　　作案特点

　　(一)以经营买卖交易来其非法活动。该类犯罪从表面看属正常的市场买卖行为，商家店里有货物，投资者也有投资的标的，其经营方式与与买卖交易非常相似。由于这些表面都以开办实业搞经营，有大量房产、店面，其行为执法监管部门不易发觉和监管，一般群众也不易辨别和。

　　(二)提供便捷的理财方式吸引投资人投资。其所谓的民间期货交易，即以实时市场价格购买商品后，出具手工书写的认购凭条为交易依据，并声称投资人可以在任何时候以实时价格兑现交易货款。投资者只要支付现金，允许投资者寄存或主动替投资者提供保管及出售渠道的便捷方式，投资标的物可长时间存放保管。

　　(三)将同一标的物套取多笔投资资金。多次使用同一批商品在不同的时间里邀约不同的投资者前来看货，都声称该批货还未出售，让投资者，取得其信任，而实际上该货物已经出售给他人。这样一来，一批货物就能套取几倍甚至十几倍相当于货物价值的资金，以达到快速融资的目的。

　　(四)采用不规范的买卖合同形式来逃避法律的打击。犯罪嫌疑人为钻法律，使用书写不规范、内容极简单的买卖合同，对投资标的物没有明确寄存和保管的义务，采取口头承诺、便条凭据便完成货物交易，为今后逃避法律的打击留下。

　　(五)采取拆东墙补西墙的方式来前来兑现的投资人。当有投资人要将货物兑现时，往往会向投资人游说该批货近期还会升值，或提供更具有升值潜力的投资标的等种种借口来推迟兑现。当投资出现较大升值时，只好采取拆东墙补西墙的方式，用其他投资者的投资资金兑现。

　　(六)将套取的资金用于高风险的用途或其他非法活动。犯罪嫌疑人套取来的资金并没有用于再投入买卖生意，而是用于高风险的股票、房产投资或非法赌博活动。一旦出现经济下滑周期，资金被深套等意外情况，资金无法回笼，资金链断裂而无法兑现，必然发生庄家卷款而逃、投资人钱财损失的现象。

　　 提示

　　1、目前所谓的民间期货交易活动都法的，投资人的投资资金无任何保障，一旦受到损失就难以追回。广大务必要增强法律意识和识别能力，远离此类非法集资活动。

　　2、要提高理财水平，保持应有的风险意识，不要眼前利益，过分相信商家的实力和诚信，忽略必要的交易手续，让有机可乘。

　　 社会现象

　　以民间期货交易为名诈骗

　　以香烟作为标的物，重复多次销售给不同投资者，群众投资。投资者以实时市场价格在处购买香烟，但并不取走所购物，仅手写认购凭条作为交易依据，并声称投资人可在任何时候以当时的市场价格兑现交易物款。但当部分群众欲兑回香烟款时，发现早已携款潜逃。

　　云霄民间期货交易诈骗

　　自2006年以来，在云霄云陵镇后河街开店经营烟酒批发商陈某以实时市场价格购买香烟多位进行香烟期货交易，后由陈某出具自己写的认购凭条为交易依据，并声称交易可以在任何时候以实时价格兑现交易货款。至2008年11月，部分欲将香烟款兑现时，陈某已经携款潜逃。初步查明陈某集资诈骗金额达三百多万元。

　　随着国际经济形势得的动荡，金融海啸不但冲击中国的金融市场，也着我国的实体经济，采取积极的财政货币政策和将来预期的通货膨胀使许多投资者将资金转向实物投资，如房产、黄金、贵重物品。一些抓住广大的理财心理，为了达到非法集资的目的，以购买商品或物品将来会涨价升值的预期为借口，广大参与民间变相期货交易。由于这些表面都以开办实业搞经营，有房产店面为财力象征，平时确有经营商品、货物交易，这些非法集资诈骗的行为执法监管部门不容易发觉和监管，广大不容易辨别和察觉，而且一旦发生此类犯罪牵涉面广，多，涉案金额大，社会影响坏，应该高度引起机关经侦部门的高度重视。

　　福建漳州民间期货交易诈骗

　　福建漳州经侦部门工作发现，一种以投资民间期货交易为名的新型集资诈骗正悄然兴起。该市云霄县经营烟酒批发的陈某某自2006年以来私自设立以香烟为标的物的民间期货交易，并以此为名多名群众投资。其所谓以香烟为标的物的民间期货交易，即以实时市场价格购买香烟后，由陈某某出具本人手工书写的认购凭条作为交易依据，并声称投资人可以在任何时候以实时价格兑现交易货款。2008年11月，部分群众欲将香烟款兑现时发现陈某某携款潜逃，涉案金额达人民币300多万元。