金融理财师

　　认证标准

中国金融理财标准委员会实施的金融理财师是两级金融理财师认证制度，即金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)认证制度。AFP培训为CFP培训的xxx阶段。

　　根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师(AFP)的资格认证和国际金融理财师(CFP)的资格认证。

　　按照中国金融理财标准委员会的，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业(Ethics)标准(以下简称为4E标准)后，方可取得相关的资格认证。

　　 关于考试 考试科目

　　考试科目:《金融理财基础(一)》和《金融理财基础 (二)》

　　 考试范围

　　考试范围:金融理财师(AFP)资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。

　　 考试方式

　　考试方式:闭卷、机试。

　　 考试时间

　　考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

　　 考试方式

　　1.考试方式:统考，闭卷，机考。

　　2.考试地点:、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州

　　 职业教育

　　获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的xxx个条件。

　　AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块:

　　金融理财和CFP认证制度

　　金融理财的目的、内容与意义

　　CFP制度的发展历程与

　　金融理财师的执业流程与标准

　　金融理财师的准则与职业操守

　　金融理财师的责任与纪律规范

　　理财基本技能

　　家庭财务报表与财务预算

　　客户价值取向与行为特性

理财工具:计算器与电子表格运用

　　理财

　　经济学基础

　　金融机构的功能与监管

　　理财与法律

家庭理财综合

居住与房产投资规划

　　信用与债务管理

　　教育金规划

　　特殊事件理财规划

　　投资规划

　　货币的时间价值与利率相关计算

　　投资组合理论与资产定价模型

　　货币市场与债券投资分析

　　股票投资分析

　　外汇与衍生性金融产品投资分析

　　效率市场

　　共同基金投资分析

　　投资组合资产配置实务

　　投资绩效评估与投资组合调整策略

　　风险管理与保险规划

　　风险与风险管理

　　保险基本原理

　　保险需求分析与保单规划

　　人身保险产品概念

　　财产保险产品概念

　　投资型保险产品概念

　　员工福利与退休规划

　　薪酬与员工收入

　　社会福利与薪酬扣除

　　企业福利与薪酬扣除

　　退休计划原理

　　税务筹划与遗产规划

　　所得税基础

　　个人税务筹划概述

　　遗产规划概述

　　综合理财规划案例示范与讨论

　　案例分析指导

　　案例分析

　　AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

　　 职业培训

　　按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。

　　在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。

　　中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班、远程培训三种。

　　1、挑战身份

　　拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有挑战身份，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。

　　2、学分评估

　　拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。

　　 申报条件

　　AFP资格申请人须具备以下基本条件:

1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作;

　　2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

　　 职业考试

　　通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。

　　AFP资格考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次xxx增加，前期频次大致为AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择。

　　AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。

　　 从业经验

　　满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。

　　AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验:

　　金融机构

　　会计师事务所

　　律师事务所

　　中国金融理财标准委员会认定的其他机构

　　AFP资格申请人从业经验的时间要求是:(注:兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算))

　　具有硕士以上学历者，需1年以上(含1年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

　　具有大学本科学历者，须有2年以上(含2年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

　　具有大专学历者，须有3年以上(含3年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

　　大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上(含7年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

　　从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。

　　AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

　　职业 (Ethics)

　　满足中国金融理财标准委员会制定的职业标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的，AFP和CFP应该遵守同样的职业标准。

　　AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业准则》和《金融理财师执业操作准则》。

　　 报考流程

　　一、考生须在开考前45分钟凭现代国际金融理财标准(上海)有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。

　　二、考场设有视频系统，将对考试全过程进行。

　　三、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。

　　四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。

　　五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间，发现考生将手机等电子设备带入考试区，以及所携带的物品在考场任何发出声音干扰考试者，以违纪论处。

　　六、考场为考生统一提供演算草稿纸及演算笔。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回。

　　七、考生在考试中应严格遵守考场纪律，保持考场肃静，服从监考人员的安排与要求，不得在考场内吸烟、随意、相互交谈。遇到问题可举手向监考人员询问，但不得涉及试卷内容。

　　八、考生在考试期间如需上厕所，应向监考人员举手示意，在得到监考人员允许后由工作人员陪同出入考场。

　　九、除第八条情况外，考生不得中途退场。考试终了前30分钟考生方可交卷。提前交卷时须举手示意，经监考人员许可后离开座位并安静退出考场。严禁试题，演算草稿纸必须监考人员，不得带出考场，违者按作弊论处。提前交卷退场者需服从监考人员指挥，不得在考场附近逗留、喧哗。

　　十、考生因生病等其他情况需要临时休息的，需征得本考点主考人同意，由本考点主考人的专人陪同;不能继续考试的，应停止考试。

　　十一、考生在考试期间违规、违纪的，按照《考生违纪行为认定与处理办法》进行处理。

　　《考生违纪行为认定及处理办法》

　　一、考生不遵守考场纪律，不服从考试工作人员的安排与要求，有下列行为之一的，应当认定为考试违纪:

　　(一)携带以外的物品进入考场或者未放在指定的;

　　(二)在考试过程中旁窥、交头接耳、互打暗号或者手势的;

　　(三)在考场或考点警戒范围内喧哗、吸烟或者实施其他影响考场秩序的行为的;

　　(四)未经考试工作人员同意在考试过程中擅自离开考场的;

　　(五)其他违反考场规则但尚未构成作弊的行为。

　　二、考生考试公平、原则，以不正当手段获得或者试图获得试题答案、考试成绩，有下列行为之一的，应当认定为考试作弊:

　　(一)使用假身份证或其它假证件的;

　　(二)由他人冒名代替参加考试的;

　　(三)携带与考试内容相关的或者存储有与考试内容相关资料的电子设备参加考试的;

　　(四)在考试过程中使用通讯设备的;

　　(五)抄袭或者协助他人抄袭试题答案或者与考试内容相关的资料的;

　　(六)夹带、偷看或传递书籍和纸条等;

　　(七)传、接物品或者交换草稿纸、财务计算器的;

　　(八)在演算草稿纸上填写与本人身份不符的姓名、考号等信息的;

　　(九)将演算草稿纸带出考场的;

　　(十)其他作弊行为。

　　三、考试委员会、考试工作人员在考试过程中或者在考试结束后发现下列行为之一的，应当认定相关的考生实施了考试作弊行为:

　　(一)通过伪造证件、证明、档案及其他材料获得考试资格和考试成绩的;

　　(二)评卷过程中被发现同一科目在同一考区(含同一考点或同一考场)有两人以上(含两人)答案雷同的;

　　(三)考场纪律混乱、考试秩序失控，出现大面积考试作弊现象的;

　　(四)考试工作人员协助实施作弊行为，事后查实的;

　　(五)其他应认定为作弊的行为。

　　四、考生及其他人员应当自觉考试工作场所的秩序，服从考试工作人员的管理，不得有下列考场及考试工作场所秩序的行为:

　　(一)严重考试秩序，危及考试工作人员安全;

　　(二)、妨碍考试工作人员履行管理职责;

　　(三)、、、考试工作人员或其他考生;

　　(四)恶意操作导致考试无法正常运行;

　　(五)其他考试管理秩序的行为。

　　五、考生有xxx条所列考试违纪行为之一的，取消该科目的考试成绩。考生有第二条、第所列考试作弊行为之一的，其当次报名参加考试的各科成绩无效;视情节轻重，可同时给予停考一定年限直至终身的处理，停考期间考试成绩无效。

　　六、考生有第四条所列行为之一的，应当终止其继续参加本科目考试，其当次报名参加考试的各科成绩无效;考生及其他人员的行为违反《中华人民国治安管理处罚法》的，由机行处理;构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

　　七、考生以作弊行为获得的考试成绩并由此取得相应的资格证书，由考试主办方宣布证书无效，责令收回证书或者予以。

　　八、考生有以上违纪、作弊行为且情节严重的，国际金融理财标准委员会中国专家委员会有权作出向考生任职单位通报其违纪、作弊行为的处理。

　　 行为分析师

　　行为金融分析师(CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST)简称:CBFA，运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识，遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法，为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。

行为金融分析师(CBFA)

　　简介

在过去20年里，行为金融学取得了令人瞩目的成就，特别是在2002年诺贝尔经济学颁发给行为经济学家·卡内曼和弗农·史密斯之后，在金融学研究领域就掀起了一股行为金融学研究热潮。行为金融学的研究视野已从发掘金融市场异象的延伸到理论模型的构建，从单一的投资者行为研究拓展到涵盖投资者、公司和金融市场各个方面的研究体系，从对发达国家相对成熟的金融市场的研究扩散到主体程度更低的新兴市场的研究，从人类真实的心理和行为模式入手，对社会偏好和决策偏差一一加以解剖，并且随着其他学科如心理学、社会学、行为经济学等的进一步发展，而不断对真实的决策行为提供更有力的发现，因此，行为金融学的发展前景将是十分广阔的。

　　项目背景

随着经济全球化的发展，金融领域也在时刻发生着深刻的变化，世界经济形势可谓瞬息万变，经历了极度的非繁荣与恐慌:中国股票市场经历了股票综合指数在一年内上涨6倍，又在随后的一年里下滑70%的跌宕起伏。与此相伴随的是美国爆发的房地产次级xxx证券化及衍生金融产品的高度泡沫化以及泡沫破裂所引发的波及全球的金融海啸。在巨幅震荡的洗礼下，人们对金融市场非的认识越来越深刻，却不能改变对金融投资一如既往的热情和疯狂。金融危机为行为金融学研究者和实践者提出了深刻的思考，正如行为金融学家赫什.舍夫林所说:次贷危机从本源上说是根本性的心理问题，因为所有这一切都是泡沫。 在金融行业，不管你是散户投资者、投资组合经理、财务顾问、投资顾问、交易员、分析师，还是投资委员会，左右市场的心理因素都很可能对你造成强大的影响。

　　就业前景

　　从国外金融领域的投资实践来看，行为金融投资策略已经占据了主导投资一席之地并大行其道。在美国证券市场上，已经出现了数家以行为金融投资为指导的资产管理公司。在发达国家，专门研究行为金融的从业人员也日渐增加，很多的分析师、交易员、机构投资都非常注重研究市场中的行为心理变化。

　　而在我国，行为金融方面的研究才刚刚起步，大部分投资者都是从技术面和基本面分析的比较多，对投资心理行为方面的研究不足。事实上，中国的金融市场才刚刚开始，基金管理行业也才慢慢兴起，各大证券期货公司、基金公司、中小机构等，对投资行为方面的专业人才需求很大。据国内外多家权威机构预测:我国在今后的发展中至少需要30万名行为金融分析专业人员。行为金融分析师将成为我国新世纪xxx发展潜力，就业最为稳定，收入最丰厚的热门行业，有着广阔的发展前景。

　　课程优势

　　全新视角的研究模式:从微观个体行为以及产生这种行为的心理等动因来解释、研究和预测金融市场的发展，分析金融市场主体在市场行为中的偏差和反常，为投资者进行教育和，从而能够更好地规避风险和进行投资决策。

　　多元化的学习方式:远程视频学习、在线学习、自学和面授相结合的立体教学模式，适应在职学习的要求;此外，还通过学习群互动来开阔视野，体验学术氛围，实现学业、事业的双丰收。

　　实用的课程组合:实用、系统，前沿、全面的金融投资市场的实战智慧，精选的课程、实战的方法及本土化的教学案例，具代表性和实用性，让在有限的时间内获得xxx的收益。

　　针对性强:课程设置专注于将国际最先进的行为金融投资思想与中国投资市场相结合，致力于深入剖析金融投资市场种种行为现象背后的社会心理因素，理论联系实际，深入浅出，通俗易懂;帮助投资者提升金融投资实战水平。

　　稀缺性:在金融投资市场中，投资的行为现象越来越引起人们的重视，投资行为心理的知识亟需填补;而市面上，金融投资类的培训一般都是纯技术性或理论性的，对投资行为心理方面的专业培训还是一片空白，因此可以预见，行为金融分析师这个行业的发展前景将非常广阔。

　　全球前瞻视野:从国外金融领域的投资实践来看，行为金融投资策略已经占据了主导投资的一席之地并大行其道。如在美国证券市场上，已经出现了数家以行为金融投资为指导的资产管理公司。在其他发达国家，专门研究行为金融的从业人员也日渐增加，很多分析师、交易员、机构投资都非常注重研究市场中的行为心理变化。本课程设置高度涵盖了世界最前沿的行为金融学知识，使在短时间内收效显著。

　　丰富的人脉资源:大都来自各类金融机构从业人员和公司投资理财机构，大专院校学生以及广大的社会金融投资者。与老师之间、同学之间有充分的时间进行互动、交流。来自各行业的个人投资者及金融行业高管人员通过学习所建立起来的同学、师生情谊是的长久资源和宝贵财富。

　　近百万字的精美系统教材:本教材由浅入深，结合中外行为金融学大量各家各派、历史经典和当代社会的实际状况，深入探讨了金融市场中的各种行为现象，为投资者提供行为教育和行为判断。此外，编者在完整而鲜艳的编写架构之外，还引用了不少投资经典和实战案例来描述其间深入浅出的理论知识，加强了理论与实践间的联系，更更加了读者阅读的可读性和趣味性。本教材不仅是一本行为金融分析师专用的、兼顾专业和通识的优良教材，更是一本适合金融市场从业人员、大学生和一般投资者不可不阅读的好书。

　　课程模块

　　课程模块

　　行为金融分析师(CBFA)

　　专业知识与能力标准

　　1.基础知识

　　金融投资市场

　　技术分析指标

　　技术指标行为解析

　　三大投资理论及运用

　　经济周期与行为金融

　　基本面与行为金融

　　行为金融学基础知识

　　市场效应

　　2.行为金融学的应用

　　行为金融投资决策实务

　　金融大师的行为金融理论

　　心理控制能力

　　行为应用能力

　　3.执业能力与执业规范

　　行为金融分析咨询

　　撰写研究报告

　　执业发展

　　岗位能力

　　训练及督导

　　执业规范

　　执业心态要求

　　执业行为准则

　　证券市场的监管与处罚

　　证券投资咨询业务

　　高级行为金融分析师S-CBFA

　　1.行为金融心理分析

　　个体心理行为分析

　　群体心理行为分析

　　阶层心理行为分析

　　不同投资过程心理分析

　　不同行情阶段心理分析

　　不同类型投资者心理分析

　　2.行为金融学理论研究与应用

　　行为金融学理论范畴

　　行为金融心理学

　　个体与群体心理

　　行为金融理论模型与应用

　　行为金融投资策略

　　金融货币危机与行为金融模型

　　行为金融的风险管理

　　行为金融学的未来发展

　　金融法律法规

　　
培训对象

　　银行、证券、期货、黄金、保险类等公司机构金融行业从业人员

　　各大国企、外企、名企和事业单位

　　各地高校财经管理类相关专业学生

　　国内其他有志于从事财经金融管理行业的人士

　　
培训考试

　　1、行为金融分析师培训采用网络远程学习+在线学习+面授考证+网上考试的模式

　　2、考生使用认证办公室组织编写(或指定)的中文版教材进行学习和复习，使用中文参加培训考试。

　　3、行为金融分析师考试分为行为金融分析师、高级行为金融分析师和行为金融督导师。高级行为金融分析师需撰写专业论文，实行由专家委员会和国际行为金融学会考评委员会联合评审的办法。